财经观察 | 地方AMC迎最强监管 回归主业是必经之路

时间:2019-09-13 来源: 佛学

摘要:回归主营业务意味着当地的AMC应将业务归还资产管理,资产重组和不良资产处置,并专注于这些主业务发展优势。

本报记者刘世梦报道

近年来,本地资产管理公司(以下简称“本地AMC”)迅速扩张,但相关监管框架的不完善也导致了市场上的一些高风险甚至非法操作。

最近,中国保险监督管理委员会发布了《中国银保监会办公厅关于加强地方资产管理公司监督管理工作的通知》(以下简称“第153号”),进一步加强了对资本管理,风险准备金和五类分类的地方AMC的监督管理,规定了当地的AMC不得采用任何形式。帮助金融公司虚假地覆盖不良资产等红线监管。

1

返回源头,专注于主营业务

省政府增加了当地的AMC并取消了对不良资产的限制。有一段时间,地方政府热衷于建立本地资产管理公司。

相关数据显示,截至2018年底,银监会批准的不良资产业务的本地资产管理公司数量已达到53家。此外,还有数十项经当地政府批准的批准但已有尚未获得银行业监督管理委员会的批准。本地AMC已成为地方政府处理债务的重要途径。

本地资产管理公司的快速发展在处置不良资产,振兴现有资产,防范和化解金融风险以及支持实体经济发展方面发挥了积极作用。与此同时,它也产生了一些高风险甚至非法的商业行为。

针对这种情况,今年2月,银监会就《关于加强地方资产管理公司监督管理有关工作的通知(征求意见稿)》相关部门进行了磋商,明确了当地AMC业务范围,鼓励通过银行贷款,债券,资产证券化进行多渠道融资。等当地政府可能会撤销当地AMC的严重非法操作资格。

本次发布的“第153号”更详细地描述了当地的AMC修复标准。文件从良好的市场进入和市场出口到源头,注重主营业务,坚持问题导向,压缩监管责任,严格遵守风险底线,管理市场混乱,鼓励政策支持,创造一个良好的环境。规范当地AMC的健康发展。

“第153号”明确规定,地方资产管理公司应遵守法律合规和健全管理,以市场导向,法治和专业手段开展不良资产收购和处置业务,以防止和解决区域问题。金融风险,维护经济金融秩序。支持以实体经济发展为主要业务目标。

在接受记者采访时《中国产经新闻》,武汉科技大学金融证券研究所所长董登新表示,主营业务的回归意味着当地的AMC应该将业务归还资产管理和资产重组。处置不良资产,并专注于这些主要业务,以发展自己的优势。

与四个AMC“National General”许可证不同,当地AMC的处置仅限于该省。区域性决定了面对坏账时当地AMC和四大公司之间态度的差异。 “返回来源意味着当地的AMC应该为当地企业提供服务并在当地处置资产。另一方面,返回源头并不意味着当地金融机构不得参与国家金融活动,因为整个金融体系是在一个彼此密切相关的体系中,不可避免地会发生不同金融机构之间的商业交易,但在这个过程中,我们必须抓住界限。中国社会科学院金融研究所所长,经济学院教授李永森告诉记者《中国产经新闻》。

值得注意的是,当地的AMC相关人员表示,近年来,用于美化不良资产财务指标的基于渠道的服务已成为当地AMC业务的重要内容之一。随着监管的加强,这类业务的发展将难以为继。

金融企业不得以任何形式虚假掩盖不良资产,不得以收购不良资产的名义为企业或项目提供融资,不得实际取得债权资产。相应资产且无实际交易背景,不得发送给股东或关联方。发送非法利益,不使用暴力或其他非法手段收集。

“由于当地的AMC在开展业务过程中经历过虚假出现,回购承诺以及参与与股东利益相关的交易,为了在实践中规范这些愿景,中国保险监督管理委员会颁布了相关规定。然而,处置当地商业银行的不良资产是当地AMC的重要目标和业务方向,但我们必须将正常业务与非正常目的区分开来。“李永森分析。

2

充分发挥你的实力和稳定的管理

件。

近年来,城市商业银行和农村商业银行的不良需求明显增加。地方资产管理公司在这一领域可能与四大资产管理公司形成差异化竞争。

从各银行发布的年度报告来看,大型国有商业银行不良率稳步下降。2018年,五大银行不良贷款率均下降。其中,农业银行实现了不良贷款余额和不良率。此外,全国股份制商业银行的不良率相对稳定,但农村商业银行的不良率增长较快。

东方银行[0x9A8b]表示,农村商业银行风险管理能力较低,存在历史负担较重、缺乏有效的风险管理制度约束等普遍问题。此外,他们的业务发展集中在经济不发达地区。业务发展高度依赖本地网络资源,难以防止利益转移。因此,行业预测,未来不良资产市场的供给侧将发生变化。其中,引入不良资产的银行主体将由大银行向中小银行转变。

与四大资产管理公司相比,地方资产管理公司在接收和处置地方商业银行不良资产方面具有一定优势。“本地资产管理公司更好地了解本地经济、金融以及相关金融机构的业务和资产。他们对转让时的定价和处置更有信心,”李永森说。

“总的来说,商业银行的情况因地制宜。国家金融机构经历了不同阶段的不良资产剥离处置,总体情况在可控范围内。但是,当地的金融机构并不好。资产率与隐性和实际不良资产的差异较大。因此,为了满足监管要求,地方商业银行需要剥离和处置不良资产,地方资产管理公司可以利用这一点更好地开展工作。相关业务方面,这也是一个很好的机会,回归源头,专注于主营业务。”李永森进一步表示。

此外,除了处置不良资产的目标外,当地的AMC还负责维护和促进地方财政的稳定发展。在董登新看来,当地AMC对当地经济的最重要帮助反映在对后续债务的处理上。当地的AMC可以发挥其专业知识,帮助债务人尽可能提高资产清算的价值,或帮助债权人获得更多债权人的赔偿。尝试使用基于市场的运营来降低地方债务的风险。

李永森表示,当地AMC接收和处置不良资产的过程本身就是当地金融风险的释放和减少。当地商业银行处置不良资产后,资产质量将提高,不良率将下降。商业银行的风险自然而然地获得。降低。此外,如果本地企业,市场产生的微观实体以及发行公司债券和地方政府债券发行的债务不好,本地AMC市场化的收购和运营也可以起到解决相应债务的作用。风险。

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